Обменник Daeo.pro

Здравствуйте! Обменный сервис не нарушает правила Bits.media. Как уже и было сказано Вам в чате, по одной из Ваших заявок было написано заявление в полицию. Все данные будут направлены администрации Bits.media.

Здравствуйте, администрация bits.media. Прошу повторно рассмотреть мою жалобу в отношении обменного сервиса daeo.pro, так как претензия была снята без фактического разрешения ситуации. Суть вопроса: Обменный пункт daeo.pro после оплаты мной двух заявок начал утверждать, что «по одной из заявок поступило заявление в полицию», и на этом основании отказался выполнять обязательства, требуя от меня объяснений «чем я занимаюсь» и «почему использую разные карты». При этом: Ни номер заявки, ни копия заявления, ни официальное подтверждение факта обращения в полицию мне не были предоставлены. Средства по двум заявкам так и не были выплачены. В ответе под жалобой обменник лишь написал общую фразу: «Все данные будут направлены администрации BestChange», — что не является доказательством. Формулировка о «направлении данных администрации» используется ими для имитации активности, в то время как по сути обязательства не выполнены, а доступ к переписке и доказательствам отсутствует. Прошу администрацию bits.media: Запросить у обменника официальное подтверждение обращения в правоохранительные органы (номер КУСП, дату, ФИО заявителя). Проверить наличие у обменника фактических оснований для задержки выплаты. Рассмотреть вопрос о применении к сервису даeo.pro санкций за необоснованное удержание средств и давление на клиента. Готов предоставить все скриншоты переписки, включая полный диалог, в котором обменник уклонялся от предоставления информации и пытался «вынудить» меня на признания без доказательств.

Обменный сервис вправе уточнить происхождение средств и запросить верификацию клиент, в случае, если увидит подозрительную активность. Правила сайта гласят: 6.3. Для того чтобы пресечь возможные незаконные операции, DAEO.PRO: — Лимитирует сделки пользователей. Установленные ограничения находятся в зависимости от таких факторов, как страна проживания пользователя, степень его идентификации и т.д. — Применяет собственную систему автоанализа действий клиента и проводимых их сделок. При этом все сделки, которые покажутся сервису подозрительными, будут в срочном порядке остановлены. — Всегда придерживается общепринятой политики, которая гласит – “знай, кто является твоим клиентом”. — Обязательно проверяет полученную от пользователей информацию всеми доступными способами. 6.4. Сервис имеет полное право не выполнять заявки пользователей, а заморозить их, если потребуется получить от клиента копии удостоверяющих его личность документов и копии документов, которые являются подтверждением законного происхождения средств. Случаи, при которых данные документы могут быть запрошены: Пользователем были нарушены условия, упомянутые в п. 6.2. данного соглашения У руководства DAEO.PRO появились подозрения, что клиент пытается воспользоваться сервисом и его услугами с целью осуществления незаконных сделок или отмывания средств Исполнение заявки пользователя было приостановлено системой, отвечающей за предотвращение мошеннических операций В этих случаях для того, чтобы заявка от клиента вновь направилась на выполнение, последний обязуется в течение 7 рабочих дней с момента получения запроса от сервиса предоставить все требуемые DAEO.PRO документы, а если он откажется это сделать – аннулировать заявку. — Если клиент отказывает DAEO.PRO предоставлении документов по запросу, сервис вправе отказать ему в дальнейшем обслуживании. 6.5. Сервис имеет право отказать клиенту в обслуживании, а затем передать всю собранную от клиента и самостоятельно информацию в правоохранительные органы, если: Сервисом DAEO.PRO были обнаружены сделки, направленные на финансирование терроризма и отмывание финансовых средств, а также предусматривающие любое мошенничество Сервис DAEO.PRO подозревает пользователя в том, что предоставленные им документы являются поддельными От правоохранительных и прочих уполномоченных органов поступили данные о том, что пользователь сервиса владеет средствами незаконно. Также сюда относится поступление любой другой информации, которая делает невозможным дальнейшее выполнение заявки от клиента Действия пользователя определены как такие, которые могут нанести ущерб DAEO.PRO, независимо от того, какой именно характер данного ущерба – материальный (физический), нематериальный и т.д.(далее расторжение п4.23, 4.23.1, 4.23.2) Действия клиента могут нанести вред программному комплексу DAEO.PRO или направлены на то, чтобы получить доступ к базе данных сервиса (далее расторжение п4.23, 4.23.1, 4.23.2)

6.6. Полученная от пользователей информация может быть проверена сервисом всеми способами. В рамках вашей деятельности зафиксирован инцидент, сопровождающийся заявлением в полицию. Обменный сервис имеет право запросить верификацию и разъяснения по правилам AML/FATF, и также не обязан разглашать данные запроса от правоохранительных органов. Пока клиент отказывается от этих процедур, мы не можем признать претензию обоснованной. Рекомендуем пройти верификацию и предоставить запрошенные данные.

Уважаемая администрация bits.media, обменный пункт daeo.pro ссылается на правила AML/FATF и внутренний регламент, однако фактически не выполняет базовые процедурные требования, предусмотренные даже этими же правилами. Ни один официальный запрос о верификации или подтверждении происхождения средств клиенту не поступал. Не был указан номер заявки, по которой якобы зафиксирован “инцидент” и поступило “заявление в полицию”. Не были предоставлены доказательства факта обращения в правоохранительные органы, номера КУСП, даты, либо иные официальные документы. Средства по двум заявкам остаются невыплаченными, а обменник ограничивается общими ссылками на правила сайта. Ссылки на положения 6.3–6.6 не могут служить основанием для блокировки средств без надлежащего уведомления клиента и без документального подтверждения факта проверки. Прошу администрацию bits.media зафиксировать, что спор остаётся на рассмотрении, и временно ограничить обменнику возможность снимать претензию до окончания проверки.

Предусмотренные правила сайта, как раз таки фактически и выполняют базовые процедурные требования. И согласно этим правилам и рекомендация FATF для соблюдения “Пятой директивы по борьбе с легализацией преступных доходов и финансирования терроризма (5AMLD)” обменный сервис запрашивает верификацию личности отправителя средств, которым являетесь не Вы, а третье лицо. Сервис имеет полное право не выполнять заявки пользователей, а заморозить их, если потребуется получить от клиента копии удостоверяющих его личность документов и копии документов, которые являются подтверждением законного происхождения средств. Случаи, при которых данные документы могут быть запрошены: Пользователем были нарушены условия, упомянутые в п. 6.2. данного соглашения У руководства DAEO.PRO появились подозрения, что клиент пытается воспользоваться сервисом и его услугами с целью осуществления незаконных сделок или отмывания средств Исполнение заявки пользователя было приостановлено системой, отвечающей за предотвращение мошеннических операций В этих случаях для того, чтобы заявка от клиента вновь направилась на выполнение, последний обязуется в течение 7 рабочих дней с момента получения запроса от сервиса предоставить все требуемые DAEO.PRO документы, а если он откажется это сделать – аннулировать заявку.

Уважаемая администрация bits.media, обменный пункт daeo.pro повторно ссылается на внутренние пункты AML/FATF и “Пятую директиву 5AMLD”, однако никакого запроса на верификацию личности или подтверждение происхождения средств клиенту не направлялось. Со стороны обменника в переписке был лишь один общий вопрос — «чем я занимаюсь и какие услуги предоставляю». После этого никаких официальных требований о предоставлении документов не последовало. Более того, номер заявки, по которой якобы зафиксировано “заявление в полицию”, не назван, документы и доказательства не предоставлены, а средства по двум оплаченным заявкам не выплачены. Ссылки на 5AMLD и пункт 6 правил не освобождают обменник от обязанности: официально уведомить клиента о приостановке заявки; направить конкретный запрос на верификацию; предоставить номер и детали инцидента. Прошу рассматривать спор как активный до официального решения мониторинга.